كيفية الاستثمار بالذهب
يمكن للمستثمرين بشكل عام الاستثمار بالذهب من خلال عدد من الطرق، وكل مستثمر من هؤلاء المستثمرين يستثمر بحسب قدرته المالية، فاستثمار رجل الأعمال يختلف عن استثمار الموظف، فدائمًا ما يلفت بريق الذهب الأنظار إليه، ومن طرق الاستثمار في الذهب:
1- الاستثمار بشراء السبائك
مقارنةً مع باقي السلع يمكن للمستثمر الوصول إلى السبائك الذهبية بسهولة بعكس النفط مثلًا، حيث يمكن للمستثمر شراء هذه السبائك من محلات الصاغة أو البنوك أحيانًا، ويجدر بالذكر أنَّ وزن السبائك الذهبية يختلف من سبيكة لأخرى وذلك بحسب نوع السبيكة، ويعد شراء العملات الذهبية المعدنية خيارًا مناسبًا للمستثمرين الجدد والذين لا تتحمل قدرتهم المالية على شراء السبائك، وعلى المستثمر عدم الخلط بين العملات المعدنية القديمة والعملات الذهبية المعدنية بإصداراتها الجديدة، ذلك أنَّ العملات القديمة لها قيمتها التاريخية بعكس الإصدارات الحديثة التي يتم احتساب قيمتها بناءً على ما تحتويه من ذهب.
2- الاستثمار بصناديق الذهب
ويكون ذلك من خلال صناديق الاستثمار المشترك أو الصناديق المتداولة في البورصة واختصارها ETFs، وتعد أسهم صندوق SPDR والذي بدأ عام 2004م من أشهر وأقدم صناديق الاستثمار، حيث يتم تداولها في بورصة نيويورك ويمكن للمستثمر الشراء والبيع في أي وقت خلال فترة التداول مثلها مثل الأسهم تمامًا، ويمثِّل كل سهم في صناديق الاستثمار 10% من قيمة الذهب، فلو تم تداول الذهب عند 1300$ للأونصة فسيم تداول سهم الذهب في صندوق الاستثمار بالقرب من 130$ للسهم، وبشكل عام فإنَّ أسعار أسهم الذهب ترتفع وتنخفض بشكل أسرع من الذهب كسبيكة.
3- الاستثمار بالعقود الآجلة
يلجأ المستثمرون الخبراء إلى العقود الآجلة أو عقود صناديق الاستثمار وخاصةً أولئك الذين لا يرغبون بالمخاطرة بالكثير من رأس المال، حيث تعطي هذه العقود للمستثمر الحق وليس الالتزام في شراء أو بيع الذهب كأصل بسعرٍ محدد وبوقت يتم تعيينه، ومن ميزات الاستثمار بالعقود الآجلة أنَّ المستثمر يستطيع شراء وبيع الذهب والاستفادة من حركات الصعود والهبوط، وفي حال كان تقديره خاطئًا فإنَّ الحد الأقصى للخسارة يكون المبلغ الذي تمَّ دفعه على العقد، ويمكن للمستثمر شراء وبيع عقود الذهب من خلال وسيط والذي يتيح أيضًا خيارات المضاربة على الذهب.
العوامل المؤثرة على سعر الذهب
لا يقتصر الذهب على الاستثمار والتَّزين فقط، حيث إنَّ الذهب يدخل في العديد من الصناعات وذلك بسبب مقاومته للصدأ والتلف، كما أنَّه موصل جيد للحرارة والكهرباء، حيث يدخل الذهب في بعض الصناعات ولعل أبرزها الإلكترونيات، وعلى المستثمر أن يكون على علم بالعوامل المؤثرة على سعر الذهب وهي:[٣]
حالات عدم اليقين: عندما يلمس المستثمرون بأنَّ هناك حالة من عدم اليقين وحالة من عدم الاستقرار في البنوك فإنَّهم يلجأون للذهب كونه من الملاذات الآمنة.
التضخم: يلجأ المستثمرون لشراء الذهب في حالات التضخم، والذي يلقي بظلاله على أسواق الأسهم والسندات والعقارات بشكلٍ سلبي.
الحروب والأزمات السياسية: ولعلَّ أبرز الأمثلة على ذلك الحرب التجارية بين الولايات المتحدة والصين، حيث دائمًا ما تدفع الأزمات السياسية المستثمرين إلى الذهب.
التعرف على مصطلحات السوق
لا يمكن لأيّ شخص الحصول على رخصة القيادة ما لم يجتاز الامتحان النظري، وإلا قد يتسبب بكوارث بسبب دخوله لطريق ممنوع أو القيادة بسرعة هائلة عند منعطفٍ حاد، كذلك الحال في البورصة العالمية للسلع، فقد يؤدّي قيام المتداول بفتح صفقة بحجم كبير واستخدام الرافعة المالية دون معرفة إلى تبخُّر حسابه بلحظات، لذا على أي شخص يريد استثمار الذهب في البورصة التعرّف على مصطلحات البورصة العالمية للسلع قبل البدء بالاستثمار وهي:[٤]
السلع Commodities
يمكن تداول السلع مثل الذهب والفضة والنفط من خلال البورصة، حيث يكون رمز الذهب على منصة التداول XAU أو Gold ويعتمد الرمز على الوسيط.
النقطة pip
النقطة هي مقياس التغيّر الأصغر داخل السلع، حيث يتم حساب الربح والخسارة بمقدار حركة النقاط.
هامش/ فرق الشراء والبيع Bid-ask spread
يتم تحديد أسعار السلع من خلال أقصى مبلغ يرغب المشتريين في دفعه لأجل الحصول على السلعة، والحد الأدنى الذي يطلبه البائعون للبيع العرض والطلب، وبالتالي فإنَّ الفرق بين قيمة العرض وقيمة الطلب هو فرق الشراء والبيع.
عدد وحدات العملة Lot
اللُّوت هو حجم العقد فكلما زاد حجم العقد زادت نسبة الربح وبالتالي نسبة المخاطرة، والجدير بالذكر أنَّ هناك ثلاثة أنواع من العقود وهي:[٤]
اللُّوت القياسي Standard Lot: اللُّوت القياسي يساوي 100,000 وحدة من العملة، أي أن المستثمر يستثمر بالسعلة ما يساوي 100,000 وحدة من العملة.
ميني لوت Mini Lot: الميني لوت يساوي 10,000 وحدة من العملة.
مايكرو لوت Micro Lot: المايكرو لوت يساوي 1000 وحدة من العملة.
الرافعة المالية Leverage
الرافعة المالية هي التي تسمح للمتداولين أصحاب الحسابات الصغيرة بدخول السوق والتداول دون الحاجة إلى إيداع مبلغ كبير من المال، حيث يمكن من خلال الرافعة المالية فتح صفقات بأحجام كبيرة عن طريق استثمار مبلغ صغير من المال، وتجدر الإشارة إلى أنَّ الرافعة الماليّة سيف ذو حدَّين، فكما تُعطي الربح للمتداول بسبب مضاعفة المبلغ المُستثمر، إلا أنَّها قد تَتسبب بمحو حسابه بلحظات.
الهامش Margin
الهامش هو حجز مبلغ معيَّن من المال المُستثمَر بشكلٍ مؤقت عند قيام المُتداول بفتح صفقة ما، ويتم إعادة هذا المال إلى حساب المتداول بعد إغلاق الصفقة، ويجدر بالذكر أنَّ المتداول قد لا يستطيع فتح أي صفقة جديدة بجانب الصفقة الأولى إذا كانت نسبة الهامش لا تسمح له بفتح صفقة أخرى، وتعتمد قيمة الهامش على حجم الحساب والرافعة المالية، ويمكن للمتداول الاطّلاع عليها من خلال شركة الوساطة التي قام بالتسجيل معها.
طرق الاستثمار في الذهب عن طريق البنوك
هناك عدة طرق يمكنك استخدامها للاستثمار وشراء الذهب عن طريق البنك، منها:
1. حسابات التوفير أو الودائع الثابتة
يمكنك فتح حساب توفير أو وديعة ثابتة في البنك وشراء الذهب من خلالها. تقوم البنوك بتوفير خدمة شراء الذهب للعملاء، حيث يتم تخزين الذهب بالنيابة عنك في الخزنة الآمنة للبنك. يمكنك شراء الذهب بمبلغ محدد ومن ثم يتم حساب قيمة استثمارك بناءً على سعر الذهب الحالي.
2. شهادات الاستثمار في الذهب
تقدم بعض البنوك شهادات استثمار في الذهب. تقوم بشراء شهادة تمثل حقوق ملكية في كمية معينة من الذهب. يتم تخزين الذهب بواسطة البنك ويمكنك بيع الشهادة في وقت لاحق للاستفادة من تقلبات سعر الذهب.
3. صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs)
هذه هي صناديق استثمار تتبع سعر الذهب وتتاح للتداول في البورصة. يمكنك شراء وبيع أسهم هذه الصناديق عبر حساب الوساطة المالية الخاص بك. صناديق ETFs توفر سهولة التداول والتنويع في استثمارك في الذهب.
4. حسابات التداول الإلكتروني
بعض البنوك توفر حسابات تداول إلكتروني حيث يمكنك شراء وبيع الذهب مباشرة عبر الإنترنت. يمكنك استخدام هذه الحسابات للتداول اليومي أو الاستثمار الطويل الأجل في الذهب.
5. الاستثمار في العملات الذهبية
استثمار العملات الذهبية يعتبر واحدًا من أشكال الاستثمار في الذهب. العملات الذهبية هي قطع نقدية مصنوعة من الذهب الخالص وتحمل قيمة جمعية وتاريخية. تتميز العملات الذهبية بأنها تجمع بين قيمة العملة وقيمة المعدن الثمين، مما يجعلها محبوبة لدى المستثمرين والمجمعين على حد سواء.