ماذا يعني مصطلح غسل الأموال؟
عندما نسمع مصطلح غسل الأموال
ربما أول ما يخطر في بالك
إذا كنت من جيل الطيبيين هو
” سأقدم له عرضا لن يستطيع رفضه”
أما الجيل الأحدث
فقد يربط المصطلح بهذه الأفلام والمسلسلات
هذا في السابق طبعا
لكن الوضع اليوم اختلف عما كان عليه!
فعندما نسمع بصطلح غسل الأموال
لم يعد الأمر حصرا على الأفلام
بل تحول إلى واقع
والسبب وراء ذلك
بعض مشاهير مواقع التواصل الجتماعي
خاصة بعد أن وجهت إليهم أصابع الاتهام
بغسل الأموال من قبل النيابة العامة
في هذا الشأن سنتعمق في عمليات غسل الأموال
لكن ماذا يعني غسل الأموال ؟
لا يعني ذلك أخذ المال وغسله حرفيا بالصابون
ببساطة
هو أخذ المال غير المشروع والمرتبط بمصادر مشبوهة
مثل الدعارة والمخدرات
والكحول والتجارة بالأعضاء
وتحويله إلى مال مشروع ونظيف
كأنك غسلته لتبعد عنه القذارة والشبهات
ينسب مصطلح غسل الأموال إلى
أشهر زعيم مافيا في القرن العشرين
وهو الأميركي من أصل إيطالي ” آل كابوني ”
فهو يعتبر الأب الروحي لغسل الأموال
وابتكر طرق سلسلة لتشريع الأموال غير القانونية
التي كسبها من الدعارة والقمار والكحول
كيف فعل ذلك ؟
اشترى متاجر لغسل الملابس
وكان يزور الأرباح التي يجنيها منها
ويضاعفها حتى يدمجها
بالأموال غير المشروعة التي كسبها
مثلا
لو بلغ الربح الفعلي لإحدى محلات آل كابوني
1000 ألف دولار شهريا
فإن المبلغ على الفواتير يكون مختلفا
ويصل 10000 لعشرة آلاف دولار
وبذلك يتم غسل 9000 دورلار لجعلها مشروعة
أما اليوم فطرق غسل الأموال اختلفت
قد تكون من خلال مزادات
تباع فيها البضائع بأضعاف سعرها الأصلي
وتشترى بمال غير مشروع
ولا ننسى الجمعيات الخيرية
فالبعض يؤسسها لهدف واحد
بالتأكيد ليس لمساعدة المحتاجين
بل العكس لغسل الأموال
حيث يقوم تجار الممنوعات
باتبرع بمبالغ طائلة للجمعيات
مقابل أن يتم غسل هذه الأموال
كيف؟
فلنفترض أن تاجر ممنوعات تبرع بملوين دولار
لإحدى الجمعيات
ستغسل الجمعية 900 ألف دورلار
مقابل نسبة لأصحابها
وتتبرع بـ 100 ألف دورلار للفقراء
وتسجل أسماءهم على لائحة المستفبدين بمبالغ وهمية
يعني على الورق
قد يدون أن الشخص الواحد حصل على ألف دورلار
بينما في الواقع قد يكون حصل على 100 دورلار فقط
ولا تنسى أن تأخذ بعين الاعتبار
أن هذا لا يمكن تعميمه
على جميع المزادات والجمعيات الخيرية
طرق أخرى لغسل الأموال هي استثمارها
في شراء عقارات وسيارات فارهة
أو صرفها لعملات دولية كالدولار
أو إنشاء شركات بشكل قانوني
والتعاقد مع مشاهير مواقع التواصل الاجتماعي
بمبالغ خيالية
تفوق مايتم دفعه لمشاهير هوليوود
مقابل الترويج لها
بعد أن يتم غسل الأموال
تودع حصص صغيرة منها بحسابات مختلفة
موزعة على عدة بنوك
حتى يصعب تتبع المال
ويفضل تجار الممنوعات
بنوك بعض الدول مثل سويسرا
بسبب السرية المصرفية الصارمة التي تطبقها
وحجبها تفاصيل الحسابات عملائها
عن حكومات دولهم
بحسب قانون المصارف السويسرية
الصادر عام 1934
كما لا تشدد هذه النوك
في معرفة مصادر الأموال المودعة
ولا ننسى بنما ودول جزر الكاريبي هي الأخرى
التي تعد وجهة جذابة لغسل الأموال
بل إضافة لمصارف الأوفشور
وهي بنوك تقع خارج بلد إقامة المودع
وتكون غالبا ببلدان ذات ضرائب منخفضة
أو مؤسسات مالية لاتخضع للرقابة الدولية.
مي محمد ✍️✍️✍️